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承兑汇票再出乱象!员工受贿延误报案 公司追债6年3000万仍未追回

2019/09/19 经济观察报

“2013年8张1000万元银行承兑汇票被诈骗后,至今追回5000多万元,还有近3000万至今尚未追回。”......

  随着票据电子化的发展,银行承兑汇票等电子票据被诈骗的乱象正逐渐规范。

  “2013年8张1000万元银行承兑汇票被诈骗后,至今追回5000多万元,还有近3000万至今尚未追回。”近日,邢台惠恩纳电镀有限公司(简称:邢台惠恩纳电镀公司)董事长刘海涛对记者称。

  刘海涛所指的银行承兑汇票被骗一案追溯至6年前。该银行承兑汇票中,邢台惠恩纳电镀公司为出票人,收款人为邢台市其利贸易有限公司,企业双方为供应商业务往来。

  银行承兑汇票是商业汇票的一种,指由在承兑银行开立存款账户的存款人签发,向开户银行申请并经银行审查同意承兑的,保证在指定日期无条件支付?#33539;?#30340;金额给收款人或持票人的票据。

  刘海涛对记者表示,2013年11月25日,公司为了加杠杆再融资,给河北省邢台农村商业银行存入4000万的质押金,然后银行给出了8000万的承兑汇票,收款人邢台市其利贸易有限公司在银行承兑汇票背书加盖公司印章,但是未填写背书企业方。邢台惠恩纳电镀公司在市场上寻?#19994;?#19977;方愿意背书的企业将票据贴?#25351;?#23545;方获得融资。

  一位曾在银行做过银行承兑汇票的金融人士对记者称,一般银行承兑汇票,企业通过给银行交50%的保证金,然后获得银行给出的100%的承兑汇票,最后背书给上下游企业。票据在市场流通,最后贴?#25351;?#20854;他企业而变相获得融资。

  “对于银行而言,也非常愿意做这项业务,因为50%的保证金可以算作银行的存款,一般银行出承兑汇票还要求公司有抵押物等相关资产,对于银行而言,相?#21592;?#36739;安全。”该人士补充称。

  遭遇诈骗

  回忆起这起银行承兑汇票诈骗?#24405;?#21016;海涛历历在目。

  刘海涛回忆,2013年11月,因为邢台市本地银行承兑汇票贴现率较高,于是派了公司员工董朝辉、孟浩?#26377;?#21488;市前往上海市,与吴炳江实控的公司浙江达鹏进出口有限公司(以?#24405;?#31216;“达鹏公司?#20445;?#21150;理8张总面额为人民币8000万元的银行承兑汇票贴现业务。

  但是,吴炳江签收了8张汇票后,却迟迟未将贴现款打给惠恩纳电镀公司。

  2013年11月27日,邢台惠恩纳电镀公司员工董朝辉因未收到贴现款,将8张汇票全部挂失,并去湖州市公安局报了案。但是在挂失前,吴炳江已贴现4张汇票,剩余4张票据因及时挂失而避免了损失。邢台惠恩纳电镀公司损失贴现掉的4000万元汇票。

  刘海涛对记者称,案子发生后了解到,为了拖延董朝辉、孟?#31080;?#26696;时间,达鹏公司给董朝辉、孟浩贿赂了30万元,导致公司错过了最佳报案时间。

  对此,上述金融人士对对记者称,此前银行承兑汇票行业工作人员有一个规则:“票不离手,眼不离票?#20445;?#30452;到贴现方将款打给自?#28023;?#25165;将票转移给对方。一般票据诈骗案多是公司员工与贴现方“串通?#20445;?#25110;者办理人员完全无票据贴现经验。

  历经3年多调查,该票据诈骗案涉及判决书为,浙江省湖州市人民检察院于2016年4月22日发布的《王建平、吴炳江犯诈骗罪一审刑事判决书》((2015)浙湖刑初字第8号)(以?#24405;?#31216;“《判决书》?#20445;?#36824;原了票据被诈骗的经过。

  《判决书》指出,2013年11月,被告人王建平经事?#20173;つ保?#25351;使吴炳江于同年11月26日出面,以达鹏公司名义与被害单位邢台惠恩纳公司办理4张总面额为人民币4000万元的银行承兑汇票贴现业务。同年11月27日,该承兑汇票贴现款人民币4000万元打入达鹏公司账户。

  其中,除416万元用于支付贴现等?#24310;?#22806;,被告人实际得款3584万元。王建平将达鹏公司账?#31995;?#36148;现款指使胡某联系澳门地下钱庄转移隐匿后,用以偿还外债?#26696;?#20154;使用。王建平为湖州嘉年华大酒店有限公司董事长。

  在调查3年间,《判决书?#20998;?#34920;示,扣押的银行存款人民币902.221854万元及现金人民币84万元予以追缴并发还被害单位邢台惠恩纳电镀公司,余款责令被告人王建平、吴炳江退赔被害单位邢台惠恩纳电镀公司。

  此前,邢台惠恩纳电镀公司损失了贴现掉的4000万元汇票后,追回近986.2万元,仍有近3000万元尚未追回。

  刘海涛对记者表示,案发后,湖州市公安局查封了王建平名下房产等资产,公司被骗这几年一直苦苦经营,逐步偿还亏欠银行的票据债务,希望将尽可能的司法处置资产追回来更多的债务。

  票据电子化

  随着我国金融信息化水平的不断提高,票据业务已经进入电子化时代,电子商业汇票的比重不断加大,成为我国票据市场创新发展的主要方向。

  电子商业汇票是出票人通过电子商业汇票系统,以数据电文形式制作的,委托付款人在指定日期无条件支付?#33539;?#30340;金额给收款人或者持票人的票据。

  据记者了解,2016年12月8日上海票据交易所正式开业运营,实?#33267;?#20840;国纸质票据电子化交易和一体化登记托管、清算结算。

  据上海票据交易所2018年12月13?#24352;?#38706;数据显示,1-11月份,电票承兑发生额为15.09万亿元,比去年同期增加3.57万亿元,同?#20173;?#38271;31%;纸票承兑发生额为1.03万亿元,比去年同期减少3775.11亿元,同比下降26.87%。

  上海票据交易所表示,电子商业汇票作为一种无纸化的支付结算工具,提高了企业流动性资金流转速?#21462;?#38477;低了企业财务?#24310;謾?#30021;通了企业融资途径、提升了企业融资效率,也越来越受到企?#30331;?#30544;。随着票据电子化进程的进一步加快,企业开票量明显增加。

  上述金融人士对记者表示,2013年左右银行承兑汇票都是纸质的,需要工作人员?#20013;礎?#36817;几年随着票据市场电子化的发展,银行承兑汇票逐渐电子化了,电子化的发展极大的降低了票据市场诈骗案件等乱象的发生。

(责任编辑?#27827;?#23159;)

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